Phòng ngừa lừa đảo tài chính

Thủ đoạn: App/website mạo danh đơn vị cho vay, hứa vay nhanh không cần chứng minh, yêu cầu "phí đặt cọc" hoặc quyền truy cập danh bạ/OTP và chiếm đoạt tiền.

• Yêu cầu chuyển phí, đặt cọc trước.
• Đòi quyền truy cập OTP, danh bạ, mã xác thực.
• Không có thông tin doanh nghiệp rõ ràng.

Thủ đoạn: Hứa giải ngân hoặc "trúng thưởng" nhưng yêu cầu thanh toán phí, thuế hoặc chi phí trung gian trước khi nhận tiền.

• Yêu cầu chuyển tiền tới tài khoản cá nhân.
• Lời hứa quá hấp dẫn, ép chuyển nhanh.
• Không cung cấp hợp đồng/chứng từ hợp pháp.

Thủ đoạn: Hứa lợi nhuận cao, dùng tiền của người sau trả lãi cho người trước, hoặc dùng "room" để bơm-xả tài sản.

• Lời cam kết lợi nhuận phi thực tế.
• Áp lực mời thêm người tham gia.
• Không có giấy phép/sản phẩm minh bạch.

Thủ đoạn: Làm quen qua mạng (dating/chat), tạo niềm tin rồi dụ đầu tư vào dự án crypto/sàn giả, sau đó chiếm đoạt tiền qua ví mã hóa.

• Người quen mới kêu gọi đầu tư.
• Yêu cầu chuyển tiền bằng crypto (khó truy hồi).
• Hạn chế rút tiền hoặc phí rút bất thường.

Thủ đoạn: Gọi điện/SMS/Email giả danh ngân hàng, yêu cầu cung cấp OTP/mật khẩu hoặc cài phần mềm điều khiển từ xa.

• Yêu cầu OTP/ mã xác thực qua điện thoại.
• Link lạ trong email/SMS.
• Yêu cầu cài phần mềm hỗ trợ từ xa.

Thủ đoạn: Tạo website/fanpage giả mạo giao diện công ty/tổ chức tài chính để lừa người dùng nhập thông tin nhạy cảm.

• Domain lạ hoặc sai chính tả.
• SSL không hợp lệ hoặc mới cấp.
• Nội dung gấp, quảng cáo "đặc biệt".

Thủ đoạn: Kẻ gian yêu cầu nhà mạng cấp SIM mới cho số của bạn bằng thông tin giả, sau đó lấy OTP và chiếm tài khoản.

• Mất sóng đột ngột hoặc không nhận SMS OTP.
• Thông tin nhà mạng yêu cầu xác minh bất thường.

Thủ đoạn: Lời mời việc hấp dẫn yêu cầu nộp phí, đặt cọc, hoặc cung cấp thông tin tài khoản để nhận tạm ứng rồi chiếm đoạt.

• Phải nộp phí trước khi nhận việc.
• Yêu cầu cung cấp OTP hoặc thông tin nhạy cảm.

Thủ đoạn: Kẻ gian giả danh cơ quan công an/thuế/dịch vụ công, hù dọa và yêu cầu chuyển tiền để “giải quyết”.

• Cuộc gọi dọa nạt, yêu cầu chuyển tiền gấp.
• Không có văn bản hay giấy tờ chính thức.

Thủ đoạn: Môi giới ảo nhận hồ sơ, hứa xin vay, yêu cầu phí dịch vụ rồi không thực hiện.

• Yêu cầu trả phí vào tài khoản cá nhân.
• Không cung cấp hợp đồng, pháp lý minh bạch.

Thủ đoạn: Giả mạo email của đối tác/CEO để thay đổi thông tin chuyển tiền, yêu cầu chuyển khoản khẩn cấp.

• Thay đổi thông tin tài khoản trong email.
• Ngôn ngữ vội vàng, yêu cầu chuyển tiền gấp.

Thủ đoạn: Các nhóm/room kêu gọi nạp tiền nhanh cho "cơ hội đầu tư", dùng bằng chứng giả để tạo FOMO và ép nạp tiền.

• Áp lực nạp tiền gấp, giới hạn thời gian.
• Bằng chứng lợi nhuận có vẻ giả mạo.